Znowu nadeszła ta pora roku, kiedy wszyscy pytamy się nawzajem „O co mogę ubiegać się o podatek?” i nieśmiało wzruszamy ramionami. Ale w tym roku, podobnie jak w latach 2021-2022, mamy dobrą wymówkę. Ponieważ wielu Australijczyków wciąż nie wróciło do biura i pracuje z domu dobrze i naprawdę skutecznie, złożenie zeznania podatkowego nie jest tak proste, jak kiedyś. Ale to nie wszystkie złe wieści. Złożenie zeznania podatkowego z pracy z domu może sprawić, że skończysz z odrobiną dodatkowej gotówki w kieszeni.
„W zależności od okoliczności obliczenie wydatków może być skomplikowanym procesem – ale na szczęście ATO wdrożyło skróconą metodę obejmującą okres od 1 marca 2021–2022 do 30 czerwca 2021–2022”, mówi Brodie Dixon, dyrektor generalny H&R Block. Człowiek wielu. „W tym czasie żądasz potrącenia w wysokości 0,80 USD za godzinę udokumentowanej pracy, która obejmuje wszystkie podlegające odliczeniu koszty bieżące. Pamiętaj jednak, że jeśli skorzystasz z tej metody, nie będziesz mógł ubiegać się o żadne inne wydatki za pracę w domu w tym okresie”.
Słyszysz to? Wyjmij te paragony, czas zacząć zgłaszać roszczenia.
O co mogę ubiegać się, jeśli pracuję w domu?
To, co możesz, a czego nie możesz twierdzić, zawsze było dla Australijczyków pewną tajemnicą, jednak w ciągu roku tak zaburzonego, jak ten, zamieszanie się pogłębia. Poprosiliśmy Dixona o wyjaśnienie kluczowych rzeczy, o których powinieneś wiedzieć w związku z końcem roku finansowego, w tym mniej znanych kosztów, o które powinieneś się ubiegać. Według dyrektora generalnego H&R Block istnieje szeroki zakres wydatków, o które możesz się ubiegać podczas pracy w domu, w tym:
- Ogrzewanie, chłodzenie, oświetlenie i sprzątanie obszaru, w którym pracujesz
- Usługi telefoniczne i internetowe
- Materiały eksploatacyjne, takie jak tusz do drukarki, artykuły papiernicze lub papier
- Sprzęt domowy, taki jak drukarka, krzesło, biurko, ekran lub komputer - w przypadku tych przedmiotów możesz ubiegać się o pełny koszt (do 300 USD) lub spadek wartości (elementy powyżej 300 USD)
Zmiany podatkowe w latach 2021-2022
W ciągu ostatnich kilku lat ATO wprowadziło szereg zmian w sposobie wypełniania zeznań podatkowych. Ponieważ granice pracy stają się coraz bardziej rozmyte, opanowanie aktualizacji nie jest łatwe. „Kluczową zmianą w podatku od osób fizycznych było przedłużenie odliczenia od niskiego i średniego podatku dochodowego na kolejny rok, do 30 czerwca 2022 r.” – powiedział Dixon. „Ten środek gwarantuje, że 10,2 miliona Australijczyków o niskich i średnich dochodach nie odczuje podwyżki podatków do 1080 USD w przyszłym roku. Mile widziane jest również kilka środków podatkowych dla przedsiębiorstw. Przedłużenie pełnego wydatkowania i przeniesienia strat zostało przedłużone na kolejny rok, do 30 czerwca 2023 r.”
Jak złożyć reklamację?
Chociaż możesz myśleć, że wiesz, co robisz, nawet sposób, w jaki składamy roszczenie, zmienił się w tym roku, wyjaśnia Dixon. „Możesz ubiegać się o istniejący zryczałtowany dodatek ATO za pracę w domu w wysokości 52 centów za godzinę. Obejmuje to dodatkowe koszty ogrzewania, chłodzenia, oświetlenia oraz spadek wartości mebli. Jedyne, co musisz zrobić, aby to zgłosić, to prowadzić pamiętnik – zanotuj, o której godzinie zaczynasz pracę każdego dnia, o której kończysz pracę każdego dnia i o wszelkich przerwach. Możesz wtedy ubiegać się o 52 centy za godzinę za każdą godzinę pracy”, mówi.
Ponadto (i to odróżnia tę stawkę od tymczasowej stawki 80 centów) możesz również złożyć oddzielne roszczenia dotyczące proporcji związanych z pracą, takich jak Twój internet w domu, koszty telefonu komórkowego i inne wydatki, które bezpośrednio dotyczą Twojego prace, takie jak artykuły papiernicze i atrament do drukarki. Według Dixona te dodatkowe koszty często sprawiają, że jest to preferowana metoda, ponieważ wielkość roszczenia jest często znacznie większa niż przy zastosowaniu stawki 80 centów.
„Najlepszym sposobem na maksymalizację zwrotu jest maksymalizacja potrąceń” – wyjaśnia Dixon. „Pierwszym krokiem w tym kierunku jest zrozumienie odliczeń związanych z konkretnym zawodem. Jeśli pracujesz w domu, istnieje również szereg wydatków związanych z pracą w domu, o które możesz ubiegać się, niezależnie od tego, czy pracujesz w domu w pełnym, czy niepełnym wymiarze godzin.
Kolejną opcją jest ubieganie się o rzeczywistą część wszystkich wydatków bieżących związanych z pracą, którą należy obliczyć na rozsądnych zasadach. Jest to znacznie bardziej pracochłonny proces i wymaga starannej dokumentacji wszystkich wydatków, ale często powoduje większe roszczenia i najlepiej jest je obliczyć z pomocą agenta podatkowego.
Jak zmaksymalizować swoje roszczenie
Często to słyszymy, ale jak właściwie wygląda maksymalizacja podatku? Według Dixona istnieje wiele małych kroków, które możesz podjąć, aby poprawić swoją sytuację finansową, co ułatwi generowanie większych zwrotów, gdy przychodzi czas na składanie formularzy.
„Zarządzanie osobistymi przepływami pieniężnymi jest jednym z pierwszych kroków w kierunku „wolności finansowej”. Im lepiej rozumiesz swoją sytuację finansową, tym bardziej prawdopodobne jest, że podejmiesz lepsze decyzje, aby Twoje ciężko zarobione pieniądze pracowały dla Ciebie jeszcze ciężej – mówi. „Oferując Australijczykom przejrzystość i pozwalając im zobaczyć wszystkie konta bankowe i karty na jednej platformie, z kilkoma inteligentnymi narzędziami, mogą lepiej radzić sobie z wydatkami i budżetowaniem, pomagając zmniejszyć zadłużenie i zwiększyć oszczędności. Mogą również identyfikować transakcje, które mogą podlegać odliczeniu od podatku, i udostępniać je swojemu agentowi podatkowemu, zapewniając maksymalny możliwy zwrot w czasie podatkowym”.
Czy jest coś, czego nie mogę żądać?
Weź to od nas, ostatnią rzeczą, jakiej chcesz, są audytorzy ATO pukający do twoich drzwi, więc opłaca się wiedzieć, czego nie możesz również żądać. Nic dziwnego, że nie możesz ubiegać się o zwrot kosztów herbaty, kawy, mleka i innych artykułów gospodarstwa domowego, za które pracodawca mógł zapłacić w pracy. Nie możesz również ubiegać się o koszty związane z edukacją domową swoich dzieci, na przykład z zakupem iPadów i biurek.
Warto jednak przypomnieć, że osoby prowadzące działalność gospodarczą z domu mogą stracić część zwolnienia z podatku od zysków kapitałowych na swoim domu na część domu, która jest wykorzystywana w ich działalności. Według specjalisty podatkowego H&R Block, oto lista wszystkiego, czego nie możesz ubiegać się w tym roku obrotowym;
- Artykuły gospodarstwa domowego
- Koszty związane z nauką w domu
- Koszty użytkowania - Oprocentowanie kredytu hipotecznego, stawki, ubezpieczenie domu
Typowe błędy dotyczące roszczeń
Mając to na uwadze, łatwo wpaść w te same pułapki. Oto najczęstsze błędy popełniane przez Australijczyków, gdy próbują ubiegać się o podatek
- Brak roszczenia do tego, do czego mają prawo - Masz prawo ubiegać się o odliczenie kosztów poniesionych w celu uzyskania dochodu. Tak więc, jeśli poniosłeś wydatki związane z pracą i masz dokumenty, aby to udowodnić, nie wahaj się go zgłosić.
- Odliczenia upiększające - Możesz odebrać tylko to, co wydałeś. Dlatego nie zawyżaj potrąceń, aby uzyskać większy zwrot pieniędzy, i ubiegaj się tylko o koszty, które możesz udowodnić, na przykład przedstawiając fakturę, paragon lub wyciąg bankowy. Jeśli Twoje roszczenia odliczenia okażą się niesłuszne, będziesz musiał spłacić podatek, którego uniknięto, oraz zapłacić odsetki w wysokości około 9% rocznie. Jeśli ATO uzna, że postępowałeś niedbale, może zostać nałożona kara w wysokości od 25% do 95% unikniętego podatku.
- Poleganie na wstępnie wypełnionych danych z ATO - W dzisiejszych czasach, za naciśnięciem jednego przycisku, możesz wstępnie wypełnić wiele informacji o swoich dochodach bezpośrednio z systemów ATO. Uważaj jednak i nie zakładaj, że dane o dochodach są poprawne lub kompletne. Zawsze używaj własnych informacji (podsumowania płatności itp.) jako kluczowych danych źródłowych. Niektórzy zakładają, że skoro dane pochodzą z ATO, to muszą być prawidłowe. To niebezpieczne założenie. Jeśli pominiesz dochód i zostaniesz przesłuchany przez ATO, ciężar prawny będzie spoczywał na Tobie, nawet jeśli informacje zostały zaczerpnięte bezpośrednio z wstępnie wypełnionych danych ATO.
Dobrą wiadomością dla tych, którzy chcą uniknąć trudnej sytuacji ATO, jest to, że pomoc jest dostępna. Oprócz ogólnych porad podatkowych H&R Block wprowadził również MoneyHub. Nowa, łatwa w użyciu platforma zarządzania finansami i usługa raportowania kredytowego pozwalają klientom sprawdzić swoją zdolność kredytową, uzyskać kompleksowy raport kredytowy, uzyskać dostęp do ekskluzywnych ofert partnerów oraz monitorować swoje dochody, wydatki i nawyki oszczędzania za pomocą wbudowanego narzędzia do śledzenia wydatków.
„To, co wyróżnia naszą platformę i funkcję, z której jesteśmy najbardziej podekscytowani, to możliwość identyfikacji i tagowania transakcji, które mogą podlegać odliczeniu od podatku”, mówi Dixon. „Pod koniec roku użytkownicy będą mogli pobrać pełną listę i udostępnić ją swojemu agentowi podatkowemu. Wykorzystaj w pełni te funkcje, aby uzyskać maksymalny możliwy zwrot w czasie podatkowym”.
Jeśli chcesz uporządkować swój podatek w tym roku, opłaca się trafić do profesjonalisty. Sprawdź stronę internetową H&R Block, aby uzyskać więcej informacji.
Ogólne często zadawane pytania
O co mogę ubiegać się w zeznaniu podatkowym za lata 2021-2022?
W tym roku, ze względu na obowiązujące ograniczenia związane z COVID-19, możesz liczyć na większe zeznanie podatkowe. Jeśli pracowałeś w domu, możesz ubiegać się o rachunki za ogrzewanie, chłodzenie i oświetlenie, koszty sprzątania miejsca pracy w domu, amortyzację mebli i wyposażenia biura domowego, amortyzację sprzętu biurowego i komputerów, koszty naprawy sprzętu, mebli i wyposażenia domowego biura , drobne elementy inwestycyjne, takie jak meble i sprzęt komputerowy kosztujące mniej niż 300 USD, mogą zostać natychmiast odpisane w całości, materiały eksploatacyjne do komputerów, takie jak tusz do drukarek i artykuły papiernicze, wydatki na telefony komórkowe i/lub stacjonarne i internetowe.
Czy mogę odzyskać większy podatek, jeśli pracowałem w domu?
Tak, w tym roku na pewno możesz uzyskać większy zwrot, jeśli pracowałeś w domu. Powinieneś mieć możliwość ubiegania się o zwrot kosztów związanych z warunkami WFH, które byłyby regularnie pokrywane przez Twojego pracodawcę.
